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    優秀的財務人員 應該這么管理現金

    來源: 愛爾信教育 編輯: 2020-4-3 9:45:52  

    剛剛成為財務人員的你,也許會遇到這種情況:企業明天需要購進一批原材料,領導問你企業還有多少現金,于是傻傻的你跑去打開保險柜清點了一下庫存現金后,便告訴領導還有一萬多……

    這里需要注意,通常領導所說的“現金”并不是保險柜里的那些紙幣,而是企業賬戶上可動用的資金。因為現金是企業發展的大動脈,是否有流動資金關系著企業的生死存亡,所以管理好企業的資金,財務人員應責無旁貸。

    每日資金動態匯報

    雖然現金只是企業資產構成的一小部分,但是大多數企業都信奉著“現金為王”的法則。因此每日向領導匯報資金動態,是財務人員必須完成的工作。那么具體都需要匯報什么呢?最常見的是三項:

    1.庫存現金:其實正常來說,庫存現金的存在是為了解決企業的各項雜費,例如辦公用品、企業團建等,都可以直接用庫存現金支付。因為庫存現金一般較少,相對于銀行存款就不那么重要了;

    2.銀行存款:其實大多數的企業,幾乎所有的可移動資金都會存在銀行中,銀行是資金流動的主要途徑。企業在進行銷售商品、融資貸款等行為時,大多數款項都要從銀行賬戶流入。相反的,企業進行購買原材料、支付工資等活動,錢款也都要從銀行賬戶流出;

    3.承兌匯票:承兌匯票是最常見的票據,但是因為有承兌日期的限制,所以財務人要妥善處理。

    這三項是財務人員每日必須向領導匯報的內容,可以繪制成資金日報統一上報。領導會根據具體情況做出相應的抉擇。

    往來款項的注意

    企業要想資金不緊張,只需要注意一點:減少現金的流出,增加現金的流入,減少資金占壓時間。這就需要財務人員對這幾點尤為關注:應收賬款、應付賬款、預收賬款、預付賬款、其他應收款、其他應付款、壞賬和存貨。因為這些是和企業資金周轉息息相關的,都很容易出現潛在的虧損。一旦出現任何預兆,一定要及時告知領導,讓資金能夠盡快回流。

    其實除了企業現有的資金和將要收入的資金,還有很多地方值得財務人員注意,但是這兩樣對大多數企業來說是最為重要的。既然從事了財務工作,我們便要有著主人翁意識,并時時刻刻注意資金的變化,這樣才能成為一個優秀的財務人!

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